Studi Baru Menunjukkan Bank Kesulitan Mencapai Prioritas, Memenuhi Harapan Pelanggan Terhambat oleh Tantangan Modernisasi Teknologi dan Kurangnya Standar Industri

Studi global baru mencerminkan tanggapan dari lebih dari 1.000 pemimpin perbankan senior dan lebih dari 12.000 konsumen mengenai prioritas mereka dan mengidentifikasi ketidaksesuaian yang signifikan
70% dari eksekutif perbankan mengindikasikan bahwa keuangan terintegrasi adalah inti atau komplementer terhadap strategi bisnis mereka, namun hanya 20% saat ini menawarkan solusi keuangan terintegrasi
Tantangan privasi dan keamanan ekosistem disebut sebagai dua hambatan teratas untuk inovasi

ARMONK, N.Y. dan FRANKFURT, Jerman, 14 Sept. 2023 — IBM (NYSE: IBM) Institute for Business Value (IBV), bekerja sama dengan Banking Industry Architecture Network (BIAN) dan Red Hat, hari ini merilis temuan dari studi global baru yang mengungkapkan kesenjangan signifikan antara prioritas yang dinyatakan dari eksekutif perbankan yang disurvei dan pelanggan yang mereka layani. Penelitian ini mengkaji bagaimana pelanggan terlibat dengan dunia digital dan bagaimana bank berinvestasi dalam keuangan terintegrasi untuk menjadi bagian dari perjalanan keuangan yang dialami konsumen pada platform pilihan mereka.

Keuangan Terintegrasi: Menciptakan Bank yang Ada di Mana Saja, Setiap Hari merinci temuan dari tanggapan lebih dari 1.000 pemimpin industri perbankan dan lebih dari 12.000 konsumen di lima benua.

Keuangan terintegrasi adalah integrasi produk dan solusi keuangan dalam perjalanan pelanggan organisasi non-keuangan dengan cara yang membantu menghilangkan gesekan, dan karenanya, memperkaya pengalaman pelanggan. Lebih dari 70% dari para eksekutif industri yang disurvei mengindikasikan bahwa keuangan terintegrasi adalah inti atau komplementer terhadap strategi bisnis mereka. Namun hanya 20% mengatakan mereka saat ini menawarkan solusi keuangan terintegrasi.

“Bank menghadapi pukulan ganda tantangan dengan tekanan yang berasal dari pesaing non-tradisional seperti techfins besar yang telah menetapkan standar baru untuk ekspektasi pelanggan dan bersemangat untuk memperdalam hubungan tersebut dan dari regulator yang mendorong standar perbankan terbuka untuk menciptakan lapangan yang sama dan mendorong lebih banyak kompetisi,” kata Shanker Ramamurthy, Mitra Pengelola Global Perbankan & Pasar Keuangan, IBM Consulting. “Membangun arsitektur cloud hibrid modern yang memungkinkan akses mudah ke data di seluruh perusahaan, kemampuan untuk memanfaatkan potensi teknologi eksponensial, seperti AI generatif, dan partisipasi dalam ekosistem mitra yang solid sangat penting bagi strategi perbankan yang sukses di industri saat ini.”

Sementara 80% dari semua konsumen yang disurvei saat ini lebih suka menyetorkan gaji mereka dan menyimpan tabungan mereka di bank tradisional, 16% responden secara global sudah nyaman menerima pengalaman digital penuh dengan institusi tanpa cabang. Banyak konsumen mencari tingkat keterlibatan yang lebih tinggi dari lembaga keuangan mereka dengan 79% responden yang lebih muda terbuka untuk menerima wawasan tentang cara menabung yang lebih baik dan 75% terbuka untuk bimbingan tentang berinvestasi.

Baik pemimpin perbankan maupun konsumen menyebutkan keamanan sebagai prioritas paling penting mereka tetapi pemimpin perbankan melebih-lebihkan pentingnya pembayaran peer-to-peer dan buy now pay later (BNPL) dibandingkan dengan prioritas yang disebutkan oleh konsumen yang menetapkan pengalaman pelanggan yang baik sebagai preferensi kedua tertinggi mereka, diikuti oleh fungsionalitas dompet seluler dan penghargaan masing-masing.

Berdasarkan studi tersebut, kesenjangan dalam modernisasi infrastruktur teknologi, kurangnya standar antarmuka pemrograman aplikasi (API) dan bagian sumber daya yang dikhususkan untuk privasi dan keamanan memperlambat kemajuan menuju mewujudkan peluang bisnis yang terkait dengan platform keuangan terintegrasi dan berpotensi menghalangi potensi teknologi eksponensial, seperti AI generatif.

“Belum pernah sekritis ini bagi bank untuk fokus pada bagaimana lembaga keuangan dapat meningkatkan keunggulan kompetitif mereka dan meningkatkan pengalaman yang mereka berikan kepada pelanggan mereka. Temuan dari penelitian menunjukkan betapa banyaknya pekerjaan yang harus dilakukan bank sebelum mereka dapat mencapai ini,” kata Hans Tesselaar, Direktur Eksekutif, BIAN. “Kami tahu dari pekerjaan yang kami lakukan dengan anggota kami, bagaimanapun, bahwa sebelum mereka menerapkan perubahan nyata pada penawaran layanan mereka, mereka harus terlebih dahulu mengatasi hambatan yang disebabkan oleh kurangnya standar teknis dan mengadopsi pendekatan transformasi perbankan tanpa inti. Ini akan membantu industri memanfaatkan setiap perkembangan teknologi untuk menciptakan bank masa depan.”

Laporan lengkap dapat diunduh di sini.

IBM Institute for Business Value, think tank pemikiran kepemimpinan IBM, menggabungkan penelitian dan data kinerja global dengan keahlian dari pemikir industri dan akademisi terkemuka untuk memberikan wawasan yang membuat para pemimpin bisnis lebih cerdas. Untuk pemikiran kepemimpinan kelas dunia lainnya, kunjungi: www.ibm.com/ibv

Tentang IBM
IBM adalah penyedia terkemuka AI perusahaan, arsitektur cloud hibrid, wawasan keamanan dan ESG untuk sektor jasa keuangan global. Keahlian industri yang mendalam, portofolio layanan dan solusi yang luas, serta ekosistem mitra fintech yang solid, memberdayakan kolaborasi, inovasi, dan kreasi dengan klien. Sebagai mitra tepercaya untuk bank, perusahaan asuransi, pasar modal dan penyedia pembayaran, IBM membimbing lembaga keuangan di semua tahap perjalanan transformasi digital mereka melalui IBM Consulting dan memberikan infrastruktur, perangkat lunak dan layanan terbukti yang mereka butuhkan melalui IBM Technology. Untuk informasi lebih lanjut, kunjungi www.ibm.com/industries/financial-services.

Tentang BIAN
Didirikan pada tahun 2008, Banking Industry Architecture Network (BIAN) adalah asosiasi independen, dimiliki anggota, nirlaba, dirancang untuk membangun dan mempromosikan kerangka arsitektur umum untuk masalah interoperabilitas perbankan. Tujuan BIAN adalah untuk mendefinisikan operabilitas dan definisi “siap pakai” untuk layanan TI di industri perbankan.

Komunitas lebih dari 80 anggota berfokus pada penciptaan lanskap layanan perbankan standar sambil memastikan definisi layanan, tingkat detail dan batasan yang konsisten. Ini akan membantu bank mencapai pengurangan biaya integrasi dan memanfaatkan arsitektur microservices.

Lembaga keuangan, vendor perangkat lunak, konsultan dan integrator sistem, bersama dengan mitra teknologi, diundang untuk bergabung dengan asosiasi dan memainkan peran kolaboratif dengan pemimpin industri lainnya dalam mendefinisikan, membangun dan menerapkan platform perbankan generasi berikutnya.

Kontak Media

IBM
Mary Ellen Higgins
maryellen.higgins@ibm.com
781.789.1911

BIAN
Olivia Rashid, Hotwire
olivia.rashid@hotwireglobal.com
020 8875 4450

Logo – https://www.indonesiafolk.com/wp-content/uploads/2023/09/818a0c43-ibm_logo.jpg